File FinCEN Memberi Cahaya Baru tentang Episode Skandal di Deutsche Bank
Desk

File FinCEN Memberi Cahaya Baru tentang Episode Skandal di Deutsche Bank

[ad_1]

Pada Januari 2019, saya menerima tip dari seseorang yang bekerja di resor pegunungan Jepang. Dia memberi tahu saya bahwa seorang Amerika bernama Tim Wiswell telah tiba untuk liburan ski bersama keluarganya. Jepang, katanya, telah menandatangani perjanjian ekstradisi dengan AS. Koresponden saya menulis, “Saya hanya bertanya-tanya mengapa sepertinya dia tidak dikejar?”

Itu pertanyaan yang masuk akal. Wiswell, atau “Wiz,” begitu dia dikenal oleh rekan-rekannya di bidang keuangan, adalah kepala ekuitas Rusia di Deutsche Bank di Moskow hingga 2015. Dia juga, menurut bank, adalah tokoh kunci di balik “perdagangan cermin,” a skema yang dirancang untuk ekspatriat dan pencucian uang dari asalnya yang meragukan. Dalam perdagangan cermin yang khas, klien Deutsche Bank Rusia akan membuat dua pesanan secara bersamaan — satu untuk membeli saham di Moskow dalam rubel, yang lain untuk menjual jumlah yang sama dari saham yang sama di London, dan menerima pembayaran dalam Euro, pound, atau dolar. Klien tidak menghasilkan uang dari manuver ekuitas. Tujuan dari perintah ganda itu adalah untuk memindahkan uang tanpa memberitahu pemeriksa pajak, pengamat sanksi, atau petugas hukum. Antara 2011 dan 2015, sepuluh miliar dolar meninggalkan Rusia melalui perdagangan cermin Deutsche Bank.

Ketika skema tersebut terurai, pada tahun 2015, Deutsche Bank menyalahkan Wiswell. Pimpinan perusahaan menuduhnya menerima suap hampir empat juta dolar untuk memfasilitasi perdagangan — terkadang melalui rekening luar negeri milik istrinya, yang adalah seorang seniman — di samping gaji bankirnya yang murah hati. Pada tahun 2016, ketika saya menyelidiki perdagangan cermin, mantan kolega Wiswell’s memberi tahu saya bahwa Wiswell telah memanipulasi perdagangan ekuitas yang dijual bebas untuk menguntungkan teman-temannya. Seorang pencucian uang profesional di Moskow yang sangat mengenal layanan penerbangan modal Deutsche Bank memberi tahu saya bahwa, sebagai bayarannya untuk melakukan perdagangan cermin, Wiswell terkadang menerima pembayaran tunai di tas olahraga.

Penerima utama dari perdagangan cermin lebih sulit untuk dilihat. Mereka yang ingin memindahkan uang mereka menugaskan pencuci profesional, yang memesan atas nama perusahaan depan. Tetapi saya diberi tahu bahwa skema itu digunakan baik oleh penjahat terorganisir maupun oleh orang Rusia dan Chechnya yang terhubung secara politik. Tentu saja, perdagangan cermin akan menarik bagi siapa pun yang ingin menghindari sanksi atau pengawasan pemerintah mereka sendiri. Bloomberg News menyebut Arkady dan Boris Rotenberg, sekutu dekat Vladimir Putin yang diberi sanksi oleh AS setelah aneksasi Krimea oleh Rusia, sebagai pengguna perdagangan cermin — meskipun tidak ada bukti pasti yang muncul tentang keterlibatan mereka. Igor Putin, sepupu Presiden, terkait dengan skema tersebut.

File FinCEN yang baru-baru ini diterbitkan merinci sejauh mana bank-bank besar telah memfasilitasi pencucian uang dan menambahkan beberapa detail menarik ke urusan perdagangan cermin. Dokumen FinCEN didasarkan pada Laporan Aktivitas Mencurigakan — pada dasarnya laporan pembocor rahasia yang dibuat oleh bank sendiri — yang diajukan ke pemerintah AS. Mereka dibocorkan ke BuzzFeed News, kemudian dibagikan dengan Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional, yang membagikannya dengan outlet berita di seluruh dunia. Menurut dokumen tersebut, salah satu klien yang terlibat dalam perdagangan cermin adalah penghubung untuk Vladislav (Blond) Leontyev, seorang pengedar narkoba Rusia. (Leontyev menyangkal keterlibatan dalam perdagangan cermin atau aktivitas kriminal lainnya.) Sementara itu, hampir lima puluh juta dolar juga disalurkan melalui perdagangan cermin ke jaringan Khanani, yang kliennya termasuk rekan Hizbullah dan Taliban.

Reputasi Deutsche Bank sangat buruk bahkan sebelum skandal perdagangan cermin pecah. Antara 2008 dan 2016, mereka membayar denda dan ganti rugi sekitar sembilan miliar dolar untuk berbagai kesalahan yang termasuk bersekongkol untuk mencurangi harga emas dan perak, melanggar sanksi di Iran, menipu perusahaan hipotek, dan memanipulasi London Interbank Ditawarkan Rate, atau LIBOR. Baru-baru ini, bank tersebut didenda seratus lima puluh juta dolar oleh Departemen Layanan Keuangan New York karena “kegagalan kepatuhan yang signifikan” dalam hubungannya dengan Jeffrey Epstein. File FinCEN mencakup transaksi mencurigakan senilai sekitar dua triliun dolar yang dilaporkan di bank-bank besar antara 1999 dan 2017. Dari dua triliun itu, lebih dari setengahnya — sekitar $ 1,3 triliun — melewati Deutsche Bank.

Deutsche Bank mengatakan bahwa mereka telah belajar dari “masalah bersejarah”, dan berpendapat bahwa ia telah “mencurahkan sumber daya yang signifikan untuk memperkuat kontrol kami”. Organisasi telah menghadapi semacam perhitungan atas perdagangan cermin. Setelah skema ditutup pada 2015, itu diselidiki oleh regulator keuangan di Rusia, Inggris, dan AS. Investigasi Rusia menemukan bahwa Deutsche Bank telah menjadi mangsa skema ilegal, dan menghukum bank dengan denda lima ribu. dolar — uang receh untuk bankir senior di kantornya di Moskow. Otoritas Perilaku Keuangan Inggris dan NYDFS menangani pelanggaran bank dengan lebih serius. Mereka mendenda Deutsche Bank total gabungan enam ratus tiga puluh juta dolar karena melanggar undang-undang anti pencucian uang. Skema perdagangan cermin, menurut FCA, adalah “sangat sugestif terhadap kejahatan finansial.”

Seperti yang kita ketahui sekarang, perdagangan cermin tidak hanya mengarah pada kejahatan finansial. Organisasi kriminal besar, kelompok teroris, dan kartel obat bius menggunakan mereka untuk mencuci dan mentransfer uang, dan secara lebih umum diuntungkan dari geyser uang kotor ini. Laporan internal terbaru di Deutsche Bank mencatat bahwa Departemen Kehakiman terus menyelidiki skema perdagangan cermin. Jika demikian, ini adalah investigasi jangka panjang. Pada 2016, saya bertukar pesan dengan dua agen — dari FBI dan Departemen Keamanan Dalam Negeri AS — yang menghabiskan setengah hari di kedutaan Eropa untuk menanyakan salah satu sumber saya. Tapi tampaknya tidak ada hasil dari penyelidikan mereka. Sementara itu, dalam bukunya yang baru-baru ini diterbitkan tentang Deutsche Bank, “Dark Towers,” David Enrich mengutip seorang agen FBI yang mengatakan, pada 2019, bahwa penyelidikan perdagangan cermin masih aktif. Orang bertanya-tanya seberapa aktif penyelidikan itu, jika memakan waktu begitu lama. Ada juga lingkungan politik yang perlu dipertimbangkan. Sebelum Donald Trump menjabat, Deutsche Bank sering kali menjadi satu-satunya bank yang akan memberikan pinjaman kepadanya. Peluang penuntutan pidana tampaknya tipis, setidaknya selama Administrasi ini.

Jadwal Wiswell baru-baru ini bukanlah indikasi dari seorang pria yang khawatir tentang penangkapan. Setelah diberhentikan dari bank pada tahun 2015, dia melawan klaim penghentian yang salah terhadap Deutsche Bank di Moskow. (Dia kalah.) Wiswell kemudian pindah ke Bali, di mana dia mengelola sekolah selancar milik Rusia, dan di mana dia tampaknya masih tinggal. Tahun lalu, dia pergi ke Jepang, untuk bermain ski, dan ke Florence, Italia, bersama istrinya, untuk seni Biennale. Dia memposting gambar acara tersebut di Instagram; Wiswell memegang segelas sampanye. Seorang mantan karyawan Deutsche Bank mengirim pesan kepada saya baru-baru ini untuk mengatakan bahwa dia mendengar Wiswell terlihat berpesta di kapal pesiar di lepas pantai selatan Prancis musim panas lalu “dengan beberapa orang Rusia.” (Wiswell tidak menanggapi permintaan komentar.)

Wiswell bukanlah satu-satunya orang yang memfasilitasi perdagangan cermin. Manajernya menutup mata, baik karena desain atau ketidakmampuan. Semua atasan langsungnya masih bekerja di bidang keuangan — meskipun sebagian besar telah pindah dari Deutsche Bank. Sementara itu, seperti yang dicatat BuzzFeed dalam pelaporan FinCEN-nya, tim audit Deutsche Bank sendiri telah menginvestigasi meja ekuitas Moskow pada 2014. Pada saat itu, perdagangan cermin sedang berkembang. Investigasi tersebut memberikan laporan kesehatan yang bersih, meskipun tim tersebut meninggalkan ruang kosong untuk kontrol anti-pencucian uang dan apa yang disebut prosedur kenali pelanggan Anda — pengawasan kotor. Kepala divisi audit Deutsche Bank pada saat itu adalah Christian Sewing, yang bergabung dengan bank tersebut ketika dia berusia sembilan belas tahun. Menjahit sekarang adalah CEO Deutsche Bank.

Setelah skandal perdagangan cermin pecah, cabang investasi Deutsche Bank Moskow ditutup, dan banyak orang kehilangan pekerjaan. Tetapi hanya tiga orang, termasuk Wiswell, yang dipecat karena peran mereka dalam perdagangan cermin. (Skandal ini juga memicu pengunduran diri CEO bersama, Anshu Jain dan Jürgen Fitschen, pada tahun 2015, tetapi bank tersebut sudah terhuyung-huyung dari banyak episode memalukan lainnya pada saat itu.) Dua staf junior di meja Wiswell, yang tugasnya secara fisik memasukkan perdagangan, juga diberhentikan.

Salah satu karyawannya adalah seorang pedagang muda Rusia bernama Georgiy Buznik. Tidak seperti beberapa rekannya, Buznik tampaknya terbebani dengan hati nurani. Dia sering diminta untuk melaksanakan pesanan beli dan jual secara bersamaan yang tidak masuk akal secara ekonomi baginya. Faktanya, klien yang melakukan perdagangan cermin tampak kehilangan uang, karena mereka harus membayar komisi ke bank. Bagi Buznik, perdagangan tersebut mengibarkan bendera merah yang jelas untuk pencucian uang.

Dalam dua kesempatan, menurut koleganya di meja ekuitas, Buznik menyampaikan kekhawatirannya kepada Wiswell. Atasannya meyakinkannya bahwa semuanya beres dan dia harus terus memproses perdagangan. Buznik melakukannya. Pada 2015, ketika perdagangan cermin terekspos, dia kehilangan pekerjaan, dan segera meninggalkan perbankan. Namun, mereka yang bekerja di atasnya di bank terus berkembang, dan perilaku mereka yang tidak kompeten, tidak etis, atau ilegal tidak dihukum. Sementara itu, uang kotor terus beredar di sekitar sistem keuangan seperti patogen. File-file FinCEN, sementara diungkap, juga mengecewakan. Sulit untuk melepaskan kesimpulan: kejahatan membayar.

Di Persembahkan Oleh : Keluaran HK